波币钱包app|美国要监管DeFi！议员提草案要求KYC、投资人需付违规责任 | 动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体

美国参议员 Jack Reed 昨日提交了一项新草案，出于反洗钱、防止违法资金转移的目的，对 DeFi 协议提出了严格的监管要求，例如：KYC、违反美国制裁时的负责归属。 （前情提要：SEC主席Gensler：对瑞波案感到「失望与挫折」；法官要求安排和解会议） （背景补充：SEC起诉币安、Coinbase》美参议员：拜登政府想为 CBDC 铺平道路）

本文目录

• 美参议员：DeFi 需受到类似银行般的监管
• 投资人需违反美国制裁责任
• 加强反洗钱监管、KYC 验证

美国证券交易委员会 SEC 曾在 6 月相继对在美营运的中心化交易所Binance.US、Coinbase 发起诉讼。而在昨（19）日晚又传出，美国参议员正在引入新的草案，拟将监管触手伸向 DeFi 领域。

美参议员：DeFi 需受到类似银行般的监管

据美国参议员 Jack Reed 个人网站发布文章，他已于昨日提交了一项新草案，要求收紧 DeFi（去中心化金融）系统中对 KYC 和反洗钱（AML）的要求。

在 Reed 看来，DeFi 平台提供的匿名性将为不良行为者提供庇护。因此应採取更多措施来确保不存在非法交易：

按照设计，DeFi 提供匿名性。这将成为不良行为者逃避传统金融监管的工具，包括一些长期执行且完善的规则。

金融机构应监控所有交易并向金融犯罪执法网路（FinCEN）报告可以的洗钱和犯罪行为。

同时在 Reed 提出的架构中，DeFi 同样也属「金融机构」範畴内，该法案将使 DeFi 业务需遵守与其他金融公司，例如银行、中心化交易所甚至赌场相同的要求。

投资人需违反美国制裁责任

此外，对于受美国制裁的人（例如俄罗斯）使用 DeFi 服务来逃避美国的製裁，那么控制该项目的任何人都将承担协助这种违规行为的责任。而如果没有人控制 DeFi 协议，那么作为备案，任何投资超过 2500 万美元开发该项目的人都将承担这些义务。

如果没有人控制 DeFi 服务，那么作为备案，任何投资超过 2500 万美元开发该项目的人都将承担这些义务。

加强反洗钱监管、KYC 验证

最后，Reed 还对当前反洗钱政策提出强化方案，希望赋予财政部传统金融体系之外的「反洗钱监督权力」：

随着加密货币等新技术越来越多地实现新模式的金融交易，扩大财政部打击银行业以外可能发生的非法金融活动的权力至关重要。

为应对 DeFi 複杂的交易，提案也要求加密货币 ATM 及营运商对客户进行更为严格 KYC 身分审查。