波宝钱包下载安卓版|2024 年 5 个最佳 DeFi 收益聚合器

近年来，去中心化金融（DeFi）已成为一个令人兴奋的新领域，以创新方式挑战传统金融（TradFi）。 TradFi 需要银行等中心化中介机构，而 DeFi 通过区块链网络上的可编程智能合约，无需此类中间商即可实现点对点交易。

DeFi 的一个流行用例是流动性挖矿——通过向去中心化应用程序 (dApp) 提供加密货币资产作为流动性来赚取回报。 然而，手动管理多个 dApp 之间的风险可能需要时间和精力。 这就是 DeFi 收益聚合器派上用场的地方。 通过自动化流动性挖矿流程，聚合器可以通过单笔交易轻松利用整个 DeFi 生态系统的机会。

但由于有数十种可用选项，选择合适的聚合器似乎令人不知所措。 为了帮助简化决策，本文将探讨收益聚合器的工作原理，并概述 5 个顶级平台，这些平台将在 2024 年不断开拓新进步。请坚持读到最后，找到有用的提示，以选择与您的风险承受能力和风险承受能力相匹配的聚合器。目标。

什么是 DeFi 收益聚合器？

DeFi 的核心是无需许可地访问金融服务，并通过去中心化应用程序最大化数字资产的回报。 流动性挖矿让用户通过向这些 dApp 提供流动性来赚取利息，例如借贷协议、自动做市商 (AMM) 和质押机制。 然而，在机会之间手动跳转非常麻烦，并且存在诸如以太坊高昂的汽油费等缺点。

这就是收益聚合器作为 DeFi 空中交通管制员介入的地方。 通过将资产合并到自动化“金库”中，这些平台将来自多个收益来源的流动性汇集在一起​​，然后不断寻找和转移风险敞口以优化收益。 这个自动复利奖励的过程是由智能合约处理的，不需要用户做任何工作。 聚合商还通过捆绑交易来降低天然气成本。

结果是一种“一劳永逸”的体验，数字美元日以继夜地工作，无需跟踪众多界面即可产生最佳的风险调整回报。 这是一种方便的一站式 DeFi 方法。 现在他们是否可以信任我们的加密货币是另一个问题。

DeFi 收益聚合器如何运作？

为了了解这些神奇的收益机器是如何运作的，让我们将这个过程分解为三个关键步骤：

流动性供应

用户将稳定币、以太币或治理代币等受支持的资产存入聚合器的金库中。 然后，这些汇集的资金将作为流动性提供给各种 DeFi 协议。

产量优化

聚合器的智能合约实时监控整个生态系统的收益率，寻找更高的风险调整回报。 他们会自动在机会之间转移风险，比如当新的农业激励措施出现时。

复利回报

定期（通常每隔几分钟）从每个来源获取奖励，根据需要转换为新代币，然后重新存入。 随着时间的推移，这种持续的自动Compound会像滚雪球一样增加用户的余额，而无需任何点击。

2024 年 5 个最佳自动化 DeFi 收益聚合平台

通过在幕后调整立场，聚合者的目标是通过重新平衡的魔力超越独立策略。 对于单产农民来说，这是终极的一劳永逸的体验 – 就像让你的加密货币处于自动驾驶状态一样。 当然，问题往往在于这些自动化的细节。

1. Yearn Finance – OG 收益聚合器

Yearn 被称为 DeFi 的“收益牛”，自 2020 年初推出以来，通过不断开拓新的金库策略，长期以来一直在 OG 聚合器中脱颖而出。它首创了通过 yVaults 进行自动复利收益的概念，让资产在不损失收益的情况下持续产生收益。农民手动索取/重新索取。

如今，Yearn 作为开源 DAO 运营，在以太坊、Fantom、Polygon 和其他网络上锁定的总价值 (TVL) 超过 10 亿美元。 它已经扩展到几乎所有蓝筹 DeFi 协议，如 AAVE、Compound、Curve、SUSHI 等 – 往往成为最大的流动性提供者。

用户可以从数十个风险较低的稳定币金库中进行选择。 或者他们可以部署更高收益/风险的策略，例如 yAxis 的杠杆代币化头寸。 Yearn 还通过第三方协议为资金提供保险，最近开始纳入 NFT 借贷。 由于其丰富的经验和生态系统的影响力，它仍然是 800 磅重的大猩猩。

• 拥有大量 TVL 支持策略的知名品牌
• 开创了收益聚合器模型
• 支持以太坊和 Fantom 等网络

• 对于初学者来说界面可能很复杂
• 拥堵期间以太坊的 Gas 成本很高

2.凸金融——CRV持有者的曲线提升

作为专注于 Curve 的专业聚合器，Convex 采用了略有不同的方法。 它将用户从 Curve 矿池中获得的流动性提供者 (LP) 代币自动质押到其 cvxCRV 质押合约中。 这增加了交易费用的收入，并作为激励措施重新分配。

该平台会自动重新平衡风险、领取奖励和重新质押——用户无需像 Curve 那样长期锁定代币。 目前，它支持稳定币矿池，并迅速增持了超过 17.5 亿美元的 TVL。 Convex 也在快速创新，例如其最近尝试新奖励分配的 Convex Boost 计划。

虽然 Convex 专为优化 Curve 头寸而量身定制，但它在利用现有蓝筹协议方面脱颖而出。 它还在以太坊、Fantom 和 Polygon 上推出，帮助广泛采用。 坚实的透明度和第三方储备进一步提高了 Curve 的“一劳永逸”质押的可信度。

• 利用利润丰厚的 CRV 激励措施
• 比 Yearn 更简单的金库结构
• 在某些情况下，费用低于 Yearn

• CRV 价格暴露增加风险
• 集成协议比竞争对手少

3. Beefy Finance – 初学者友好的多链聚合器

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Beefy 是主要的多链聚合商之一，提供跨以太坊、Polygon、BSC、Avalanche 等的各种自动化金库。 这包括专注于稳定币、Curve 等流动性挖矿协议以及特​​定网络代币的策略。

Beefy 通过根据费率在协议之间自动切换来维持具有竞争力的年利率，从而脱颖而出。 此外，其团队致力于共享持续的安全评估和智能合约审计，这对于自动化的信任非常重要。 Beefy 还通过合作伙伴关系开创了保险金库，并使用多重签名钱包来保护资金。

虽然缺乏 Yearn 的经验或 Convex 的 Curve 重点，但 Beefy 为用户提供了跨多个主流网络的简单收益获取方式。 其解决方案专为“一劳永逸”的农业量身定制，无需高级 DeFi 知识。 Beefy 继续微调策略并扩展到更多连锁店，以巩固其作为被动聚合盈利领导者的地位。

• 适合新用户的易于使用的界面
• 多链覆盖，投资组合多元化
• 不同资产具有竞争力的 APY

• 与某些竞争对手相比，高级策略较少
• 对新链的支持仍在开发中

4.嘉实金融-自动化资产管理

Harvest Vaults 在以太坊、Polygon 和 BNB 智能链上运行，目标是流动性挖矿协议和稳定币策略。 它自动质押 60 多种不同的代币，同时旨在最大化风险调整后的回报。 Harvest 的团队还汇集社区资金，用于Launchpad投资等举措。

该协议谨慎地实现了智能合约升级，并经过多重签名批准，并经过了多次安全审核。 与此同时，Harvest 正在逐步推出针对网络或以协议为中心的收益量身定制的更专业的金库类型。 这包括 Olympus DAO、AAVE、SushiSwap 等的矿池。

虽然 Harvest 可能缺乏顶级平台的原始 TVL 或知名度，但通过透明的团队沟通和逐步的产品扩张，它仍然是一个值得信赖的品牌。 该聚合器将自己呈现为一种更专业但仍然免提的方式来访问全球蓝筹 DeFi 协议。

• 利用算法交易的高级策略
• 针对移动设备优化的直观界面
• 强大的跨链集成，包括 Polygon

• 比简单的聚合器更陡峭的学习曲线
• 策略不如基于保险库的系统透明

5. Idle Finance——一劳永逸的 DeFi

Idle 专注于稳定币和货币市场，提供各种针对资本效率和风险管理进行优化的单一资产和多元化金库。 该聚合器依靠 AAVE、Compound 和 Conrad 等协议的自动化收益策略来形成以风险为目标的静态投资组合。

Idle 通过严格审查质押品比率、清算点和协议的信用风险来获得优点。 与此同时，其自动再平衡有助于随着情况的变化使金库保持最佳对冲。 该协议还通过社区参与和稳定币投资概念的教育研讨会吸引了一批追随者。

虽然 Idle 可能不会突破 TVL 界限，但它提供了为保持购买力而不是追逐最高风险收益而量身定制的独特专业知识。 该平台继续增强其分析工具，为不太成熟的投资者提供优化的自动化稳定币投资组合。

• 开始所需的最少配置
• 最低存款金额低
• 非常注重直观的用户体验

• 有限的策略定制
• 比最大的竞争对手更少的集成
• TVL 越小表明协议成熟度越低

选择收益聚合器的技巧

网络上有如此多的聚合器选项，如何选择合适的呢？ 以下是一些提示：

考虑您的目标：稳定的回报？ 资本增长？ 寻找专注于与您的目标相符的策略的平台。

• 评估风险承受能力 – 审查已披露的风险和目标分配，并选择投资组合类型与您的风险状况相匹配的平台。
• 研究经验——具有创新策略历史的长期运营团队可能会提供经过测试的性能，而不是昙花一现的选项。
• 检查费用和限额 – 比较协议的总成本以及存款或取款是否受到金库大小的限制。
• 审查安全实践 – 考虑审核频率、保险和多重签名批准，以实现最透明的协议的合约升级。
• 走向多链——跨网络去中心化风险可以对冲任何单链锁定带来的风险。
• 多样化存款——不要把质押押在农田上，而是明智地在多个信誉良好的聚合商和金库类型之间进行分配。

通过勤奋的研究，聚合商为主流用户提供了免提体验，开放 DeFi 收益。 请注意，协议风险伴随着收益优化魔法而持续存在——加密货币中没有免费的午餐。

平台重点优势弱点向往金融凸金融强大的金融嘉实金融闲置金融

保险库系统	良好的业绩记录，广泛的策略	接口复杂，典型费用高
提高 CRV 产量	高产量、稳定的性能	与 CRV 价格走势挂钩
用户友好性	接口简单，跨链	费用较高，对预言机的依赖
风险管理	每月收益稳定，入门成本低	界面过时，利基策略较少
简单	超低门槛，放手收入	高级功能很少，被动方法

总结：这些收益聚合器将帮助您在 2024 年实现回报最大化

收益聚合商简化了收益耕作流程，省去了通过 DeFi 实现加密货币回报最大化的跑腿工作。 随着该领域的成熟，竞争正在推动平台创新并提供更好的用户体验。

对于一劳永逸的产量，Idle 和 Beefy 等基本选项是无可匹敌的。 更先进的农民可能会欣赏收获和渴望的复杂策略。 无论您的级别如何，比较几个顶级聚合商的功能将帮助您选择理想的解决方案。

如果您想通过 DEX 来补充您的 DeFi 收益聚合投资，您可以考虑使用世界上最大的去中心化交易所 Uniswap 或一些最好的 Uniswap 替代品。